鑫元晟利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金                          基金居品贵府选录更新                                                编制日历：2024 年 09 月 06 日                        送出日历：2024 年 09 月 07 日           本选录提供本基金的紧要信息，是招募证实书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完满的招募证实书等销售文献。 一、居品粗略 基金简称      鑫元晟利一年定开债发起式         基金代码              015164 基金搞定东说念主     鑫元基金搞定有限公司           基金托管东说念主             杭州银行股份有限公司 基金条约成效日   2022 年 07 月 20 日     上市交游所及上市日历        暂未上市 基金类型      债券型                  交游币种              东说念主民币 运作状貌      如期绽开式                绽开频率              每年绽开一次                                运转担任本基金基金经 基金司理      黄轩                   理的日历                                证券从业日历            2011 年 8 月 1 日           基金条约成效满 3 年之日，若基金金钱规模低于 2 亿元，无需召开抓有东说念主大会审议， 其他           基金条约应当隔断，且不得通过召开基金抓有东说念主大会的状貌不时。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资盘算与投资策略 请投资者阅读《招募证实书》第九部分“基金的投资”了解醒目情况。           本基金在严格限制投资组合风险的前提下，积极竖立优质债券、合理安排组合期限，力 投资盘算           争赢得杰出功绩比较基准的自由收益。           本基金投资于具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市交游的国债、金融           债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可折柳交游可转债的纯债部分、证券公司           短期公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、同行存单、金钱支           抓证券、债券回购、银行进款、货币商场器用及法律律例或中国证监会允许基金投资的 投资范围           其他金融器用（但须恰当中国证监会关系端正）。 本基金不投资股票，也不投资于可转           换债券（可折柳交游可转债的纯债部分以外）、可交换债券。 如法律律例或监管机构以           后允许基金投资其他品种，基金搞定东说念主在与托管东说念主协商一致并执行恰当设施后，不错将           其纳入投资范围。           （一）紧闭期投资策略  本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币计谋、供求成分、估           值成分、商场步履成分等进行评估分析，对债券金钱和货币金钱等的预期收益进活动态 主要投资策略    追踪，从而决定其竖立比例。  （二）绽开期投资策略  绽开期内，本基金为保抓           较高的组合流动性，浅陋投资东说念主安排投资，在死守本基金有计划投资甘休与投资比例的前           提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 功绩比较基准    中证全债指数收益率           本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于搀杂型基金和股 风险收益特征           票型基金。 (二) 投资组结伴产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金条约成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1.功绩发达截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表异日发达。 行折算。 三、投本钱基金触及的用度 (一) 基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                  收费状貌/费率                 /抓有期限（N）                   M＜100 万元                  0.6%     申购费   （前收费）                   M≥500 万元               1,000 元/笔   赎回费              N＜7 天                   1.5%                            第 2页 共 5页                      N≥7 天                           0% 申购费 申购用度由申购本基金基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额，不收 取相应的申购用度。 赎回费 关于抓续抓有基金份额少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产。 (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 费 用 类             收费状貌/年费率或金额                            收取方 别 搞定费              0.30%                        基金搞定东说念主、销售机构 托管费              0.10%                            基金托管东说念主 审 计 费 用 信 息 披 露费 注：1.本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金金钱扣除。 最终实践金额以基金如期论说清楚为准。 (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓随机间，投资者需支拨的运作费率如下表：                                     基金运作抽象费率（年化） 抓随机间                                      0.41% 注：基金搞定费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报清楚的关统共据为基准测算。 四、风险揭示与紧要领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏本本金。投资有风险，投资者购买基金时应讲求阅读本基金的 《招募证实书》等销售文献。    本基金投资经过中靠近的主要风险有：商场风险、信用风险、搞定风险、流动性风险、启用侧袋机制 的风险、本基金的独到风险过头他风险。    本基金的独到风险包括：    （1）投资证券公司短期公司债的风险    本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开刊行和交游，且甘休投资者数 量上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或投资者巨额赎回需要变现金钱时，受流动 性所限，本基金可能无法卖出所抓有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或亏本。    （2）投资金钱赞助证券的风险    本基金投资金钱赞助证券，金钱赞助证券是一种债券性质的金融器用。金钱赞助证券的风险主要包括 金钱风险及证券化风险。金钱风险源于金钱本人，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表 现为信用评级风险、法律风险等。                               第 3页 共 5页   （3）基金条约提前隔断的风险   本基金基金条约成效之日起 3 年后的对日，若基金金钱净值低于 2 亿元，无需召开抓有东说念主大会审议， 基金条约自动隔断，且不得通过召开基金份额抓有东说念主大会不时基金条约期限，法律律例或中国证监会另有 端正的，从其端正。故投资者将靠近基金条约可能隔断的起义气性风险。   （4）如期绽开运作的风险   本基金以如期绽开的状貌进交运作，紧闭期长度为一年，紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市 交游；本基金自每个紧闭期罢了之后第一个职责日起（包括该日）参加绽开期，时间不错办理申购与赎回 业务。本基金每个绽开期不少于 1 个职责日且最长不高出 20 个职责日。因此，在紧闭期内，基金份额抓有 东说念主将靠近弗成赎回或卖出基金份额而出现的流动性握住。   （5）本基金允许单一投资者抓有份额达到或高出 50%的风险   淌若单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，凭证本基金招募证实 书和基金条约的端正，基金份额净值的计较精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，当单一投资者巨 额赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的极度计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅波 动。基金份额净值计较恰当基金条约和法律律例的关系端正，单日大幅波动是在现存估值步履下出现的特 殊事件。   淌若单一投资者大额赎回，为应付赎回，可能迫使基金以不恰当的价钱巨额抛售证券，使基金的净值 增长率受到不利影响。   淌若单一投资者大额赎回激发多数赎回，基金搞定东说念主可能凭证《基金条约》的商定决定脱期办理赎回 请求。   在本基金斥地三年后如链接存续，淌若单一投资者大额赎回导致基金金钱净值较低，可能出现吞并 60 个职责日基金金钱净值低于 5000 万元的情形，继而导致基金需通过召开抓有东说念主大会隔断而无法链接存续。 (二) 紧要领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金搞定东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎力争的原则搞定和利用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金条约确当事东说念主。    各方当事东说念主答允，因《基金条约》而产生的或与《基金条约》有计划的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济生意仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。 仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有握住力。除仲裁裁决另有端正，仲裁用度、律 师用度由败诉方承担。    争议处理时间，基金条约当事东说念主应信守各自的职责，链接赤诚、力争、尽责地执行基金条约端正的义 务，珍贵基金份额抓有东说念主的正当权力。    《基金条约》受中国法律（为基金条约之倡导，在此不包括香港、澳门尽头行政区和台湾地区法律） 统领，并从其施展。    基金居品贵府选录信息发生首要变更的，基金搞定东说念主将在三个职责日内更新，其它信息发生变更的， 基金搞定东说念主每年更新一次。本次更新址品贵府选录主要修改了托管费率，本文献内容比拟基金的实践情况 可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得基金的关系信息，敬请同期热心基金搞定东说念主发布的关系临时公 告等。                       第 4页 共 5页 五、其他贵府查询状貌   以下贵府详见基金搞定东说念主网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免远程话 费）] 六、其他情况证实   无                              第 5页 共 5页